第43章 电信诈骗章

; 该系列案件的特点是：在作案手法上，该团伙通过在电话里编造被害人子女被绑架的虚假信息，对被害人进行恐吓、威胁的方式实施诈骗，被害人在精神紧张的状态下，很容易上当受骗。为了防止被害人察觉，不法分子往往不中断与事主的通话，直到确认事主已进行转账操作。在作案时间上，均在周一至五上午8时至下午16时之间，期间正是银行营业时间。在这一时间段内，不法分子能顺利使用信用卡，而且这段时间年轻人大多外出，接听电话及受到侵害的以中老年人居多。在作案工具上，不法分子利用信用卡通存通兑功能，异地开设、异地取款，一旦资金进账，便利用网络将大额资金转入多张银行卡，再由同伙在不同地点提款；使用网络电话拨打电话进行诈骗，层层转接，无来电显示，追查难度大。在作案环节上，团伙操控、打电话诈骗、取钱三个环节相互独立，每个环节的骨干采取单线联系，话务员、取款人和开卡人互相不认识，且跨区域作案、跨区域取款。

    四、  广州市番禺区公安机关成功打掉一电信诈骗犯罪团伙

    2009年6月13日，广州市番禺区公安机关经缜密侦查，成功打掉一个冒充电信局、公安机关工作人员以电话欠费为手段实施电信诈骗的犯罪团伙，抓获犯罪嫌疑人8名，破获电信诈骗案件4起，涉案价值近160万元，现场缴获手机11部、电脑6台、中国农业银行、建设银行、工商银行等U盾8个、世纪网通路由器5个、现金5万元、小灵通套卡39套及银行储蓄卡、信用卡一批等涉案物品。

    经查，该团伙将设置捆绑浙江温州铁通号码的100余套世纪网通路由器卖给台湾犯罪嫌疑人，供其诈骗所用，该路由器主叫可设置任何号码，包括电信局、邮局等部门。当被害人接听电话，按照语音提示回拨按键时，电话就会自动转接至台湾诈骗犯罪嫌疑人使用的电话上。同时，该团伙还为台湾诈骗犯罪嫌疑人贩卖广州小灵通套卡，台湾犯罪嫌疑人通过小灵通呼叫转移和语音网关主叫设置，可以让被害人确信其是在广州市本地拨打电话。被害人将款项存入诈骗分子指定的银行账户后，犯罪嫌疑人迅速将卡内钱款通过网络或柜员机转走，最后在港澳台地区、福建厦门等地取款。

    五、  江苏无锡公安机关破获系列电信诈骗案件90余起

    2009年6月，江苏省无锡市公安机关经缜密侦查，成功抓获以台湾人锜某为首的电信诈骗团伙犯罪嫌疑人6名，涉及9省14市案件90余起。

    6月4日，江苏省江阴市赵某被以电话欠费为名骗走人民币20余万元。接报案后，江阴市公安局即成立专案组开展侦查。经查，被骗现金经网上银行划拨至几张农行卡上后，随即被犯罪嫌疑人在广东中山市各银行转账取现。专案组经赴广东开展侦查，查明系一由台湾犯罪嫌疑人操纵，聘用大陆无业人员充当马仔实施作案的职业化诈骗犯罪团伙所为。6月18日，专案组在广东中山市一棋牌室内抓获以台湾犯罪嫌疑人锜某为首的诈骗团伙成员6名，缴获现金21万余元，各类银行卡400余张(涉及江苏、上海等地案件90余起)，手机10余部，涉案金额200万元。）

    （我们来回顾分析一下中国两岸三地的诈骗发展历程，一共分为五个阶段：

    1、1990年-2000年，台湾省人骗台湾省人:中国大陆还没有普及电话，台湾人只能内耗，台湾省人诈骗台湾省人。诈骗方式有中奖交税金、网购、电视购物、冒充公安机关、援交诈骗。

    2、2000年之后，台湾人在大陆骗大陆人。大陆经济发展良好开始变得富裕，并且两岸没有引渡条款，在大陆犯罪很难被定罪。因此台湾人开始在东南沿海地区建立大本营，操着台湾省口音大规模诈骗大陆人，这一时期大陆发生的百分之七十以上的诈骗犯罪都是台湾省人所为。

    3、2002年前后，大陆人开始骗大陆人。大陆普及电话后，有很多不法之徒便开始模仿台湾人的诈骗套路。福建、广东、湖南、海南成为电信诈骗的重灾区，并且发展规模青出于蓝而胜于蓝，基本上呈现全村全乡区域化和产业化作案。

    4、2009年开始，中国人开始在外国骗中国人。也正是在2009年，两岸开始司法合作，因此两岸三地的诈骗分子感觉台湾省和大陆都已经待不下去了，于是开始移居东南亚的柬埔寨、泰国、老挝和缅甸等地。据说在东南亚地区从事电信诈骗的中国人总数能达到三十万人以上。

    5、2015年-2023年，东南亚诈骗园区兴起。尤其是2020-2023年，东南亚武装犯罪组织尤其是缅北地区开始用暴力绑架中国公民，并且加以凶残和血腥的迫害。

    随着电信诈骗总金额达到上千亿人民币，占刑事案件总数接近一半，中国开始大力打击传统的电信诈骗。于是东南亚的私人武装集团开始放弃了电信诈骗“姜太公钓鱼愿者上钩”的思路，开始高薪诱骗中国公民去东南亚。中国公民落地之后直接被扣押手机和身份证，武装组织便开始向亲人索要赎金，不给赎金就直接开始撕票。并且交了赎金后被骗人员也难以保证一定安全返回，往往会被继续绑架和贩卖，最终成为犯罪的帮凶，严重的甚至会被注射毒品、被强制卖淫、被抽血卖血，乃至被割除器官。）

    （2023年7月以来，打击缅北涉我犯罪专项工作取得重大战果，4.9万名电诈犯罪嫌疑人被移交我方，缅北果敢“四大家族”犯罪集团遭到毁灭性打击，白所成、白应苍、明珍珍、魏怀仁、刘正祥、刘正茂等重大犯罪嫌疑人悉数抓捕到案。

    根据此类案件特点，公安部持续部署开展“云剑”“断卡”“断流”“拔钉”等专项行动，组织区域会战和集群战役，依法严厉打击境外诈骗集团以及境内推广引流、转账洗钱、技术开发、组织偷渡等涉诈黑灰产犯罪团伙，共抓获犯罪嫌疑人8.2万名，其中包括诈骗集团幕后“金主”骨干426名。依托国际执法合作机制，公安部先后派出多个工作组赴东南亚相关国家，捣毁境外诈骗窝点37个，形成强大震慑。

    2021年以来，国家反诈中心累计下发指令6.6亿条，公安机关累计见面劝阻1844万人次，会同相关部门拦截诈骗电话69.9亿次、短信68.4亿条，处置涉案域名网址1800万个，紧急拦截涉案资金1.1万亿元。）

    （电信诈骗的危害是多方面的，具体包括但不限于以下几个方面：

    1.  财产损失：电信诈骗直接导致受害者的经济利益受损，诈骗金额从几百元到数十万甚至数百万不等，给个人和家庭带来沉重的经济负担。

    2.  心理创伤：受骗者往往会经历强烈的情绪波动，如焦虑、恐慌、羞愧和抑郁，这些心理创伤可能对个人的日常生活和工作造成严重影响。

    3.  社会信任危机：电信诈骗案件频发可能导致公众对电信行业和金融体系的信任度下降，影响正常的社会经济秩序。

    4.  法律风险：部分电信诈骗犯罪涉及非法获取个人信息、身份冒充等违法行为，受害者在不知情的情况下可能卷入法律纠纷，增加法律风险。

    5.  数据安全隐患：电信诈骗犯罪分子常通过非法手段获取个人信息，这不仅侵犯了隐私权，还可能导致个人信息泄露，增加网络安全风险。

    6.  金融稳定威胁：大规模的电信诈骗事件可能对金融市场造成冲击，影响金融机构的稳定运营，甚至对整个金融体系的稳定构成威胁。

    7.  阻碍技术创新：为了防范电信诈骗，可能需要加强技术防护措施，这在一定程度上可能会增加企业的运营成本，抑制技术创新和应用。

    8.  国际犯罪问题：随着电信诈骗手段的国际化，一些诈骗团伙跨国作案，这不仅增加了打击难度，还可能成为国际犯罪问题，影响国际关系和合作。

    因此，电信诈骗不仅对个人和社会造成直接的经济损失，还可能引发一系列连锁反应，对社会的稳定和发展造成深远影响。政府、企业和个人都应采取有效措施，共同防范和打击电信诈骗犯罪。

    有效预防电信诈骗需要综合运用多种策略，结合技术手段、法律法规、公众教育等多方面的努力。加强对个人信息的保护，限制信息的收集和使用，打击非法获取个人信息的行为，减少诈骗分子的作案目标。）

    （电信诈骗的违法犯罪活动蚕食国家的形象，吞噬诚信社会，动摇社会稳定。因为其诈骗手段多样，犯罪组织性强，犯罪涉案区域辐射广泛等特点严重危害群众财产安全，扰乱正常生产生活秩序。）

    （我身边也有很多人被骗，事后每个人都很后悔，有博彩网赌深陷其中的，有网恋被骗后才幡然醒悟的，有因为一辈子的积蓄被骗选择了却残生的。

    我想说的是，人生总有很多挫折，只要勇敢面对，终究会成为成长道路上的一块基石。

    电信诈骗威海固然很大，但是只要牢记一点：远离诱惑，天上不会掉馅饼！

    国家在2022年出台并实施了《反电信网络诈骗法》，2023年打击果敢‘四大家族’，国家一直在努力，我们要做的，就是增强自我保护意识，远离诱惑！）

    （以上数据均来自互联网）